數(shù)據(jù)說明：
產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的公募“固收+期權(quán)”理財(cái)產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)截止日期為2026年3月12日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近6月。
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一、整體表現(xiàn)
截至3月12日，理財(cái)公司共存續(xù)216只成立時(shí)間在6個(gè)月以上的公募“固收+期權(quán)”理財(cái)產(chǎn)品（各份額分開統(tǒng)計(jì)），近6個(gè)月平均凈值增長率為3.22%、平均最大回撤為0.52%。
收益前十榜單中，招銀理財(cái)有4只產(chǎn)品上榜，興銀理財(cái)、交銀理財(cái)各有2只產(chǎn)品上榜，平安理財(cái)和工銀理財(cái)各有1只產(chǎn)品上榜。
興銀理財(cái)兩只產(chǎn)品“豐利興動(dòng)多策略全球配置封閉式5號(hào)A”“豐利興動(dòng)多策略全球-錢潮封閉式1號(hào)A”近6月凈值漲幅超5%，位居冠亞軍。招銀理財(cái)3只產(chǎn)品分列4至6位，近6月凈值增長率均在4%以上。
二、亮點(diǎn)產(chǎn)品分析
榜首產(chǎn)品興銀理財(cái)“豐利興動(dòng)多策略全球配置封閉式5號(hào)A”成立于2024年7月30日，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)R2，持有1100天后自動(dòng)到期。
該產(chǎn)品固收部分堅(jiān)持穩(wěn)健生息策略，嚴(yán)控利率和信用敞口，保持固收部分收益相對(duì)穩(wěn)定；所投金融衍生品為歐式看漲期權(quán)。產(chǎn)品掛鉤標(biāo)的證券為錢潮大類資產(chǎn)趨勢(shì)策略指數(shù)3.2（以下簡稱“錢潮指數(shù)”，代碼：QCMAT3S.WI），期初定價(jià)日為2024年7月31日，期末定價(jià)日是2027年8月2日。
產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)設(shè)定如下：若錢潮指數(shù)期末價(jià)格低于或等于期初價(jià)格，則業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化0.4%；若錢潮指數(shù)期末價(jià)格高于期初價(jià)格，則業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化0.4%~7%。
截至2025年末，該產(chǎn)品債券持倉占比75.55%，拆放同業(yè)及債券買入返售占比15.68%，金融衍生品占比6.88%，現(xiàn)金及銀行存款占比1.89%。
2025年四季度，錢潮指數(shù)較好地把握了黃金、股市的機(jī)會(huì)，具有較好的表現(xiàn)。2026年以來，據(jù)數(shù)據(jù)，錢潮指數(shù)（代碼：QCMAT3S.WI）在1月錄得3.12%的較優(yōu)收益，2月、3月則微跌0.74%、0.09%。后續(xù)該指數(shù)將繼續(xù)按照原定策略每月定期調(diào)倉，擇優(yōu)配置全球股債商的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
